Planification financière, fiscale et successorale

Comment déterminer si vos rêves sont réalisables et ce qu’ils vous coûteront? Quels placements devriez-vous faire dans votre REER et qu’est-ce que vous devriez mettre hors REER? Est-ce que votre dossier financier est à jour? Toutes ces questions ne sont pas simples, surtout qu’elles impliquent habituellement plusieurs facteurs! Comment bien planifier si on ne tient pas compte de tout ça? Et comment s’y retrouver?

Le planificateur financier peut vous aider à y voir clair. Évaluer votre situation financière de façon objective, c’est son métier!

La planification financière personnelle inclut des services dans le domaine des successions, des finances, des assurances, de la gestion de risque, des investissements, des aspects juridiques, de la retraite et de la fiscalité.

Nous vous guiderons dans les meilleures décisions pour vous aider à réaliser vos objectifs et vos rêves.

Un plan financier est une feuille de route pour votre avenir financier. Il vous guidera étape par étape dans tous les évènements de votre vie.

Le rôle d’un planificateur financier est de vous guider tout au long de l’exercice de planification financière en vous aidant à choisir un plan d’action stratégique parfaitement adapté à votre situation personnelle, à vos besoins et prenant en compte vos contraintes, vos rêves et vos objectifs. Votre planificateur élaborera des stratégies réalistes et vous suggérera des mesures cohérentes pour vous permettre d’atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés. Avec votre participation, votre planificateur établira de précieuses directives vous permettant de suivre vos progrès financiers et de prendre les bonnes décisions au bon moment.

Assurance pour les familles et les particuliers

Comment allez-vous financer vos dépenses de dernière minute, vos frais médicaux, vos frais de funérailles, vos fonds pour l’éducation, vos frais de subsistance, vos dettes, vos hypothèques et vos taxes?

Grâce à l’assurance vie!

Voici vos options:

Aidez à protéger votre sécurité financière et à fournir une assurance vie à vos proches. Que vous souhaitiez obtenir de l’aide pour couvrir vos dépenses finales ou créer un héritage, vous pouvez protéger votre famille ou votre entreprise avec une assurance abordable, à terme, vie entière ou vie universelle.

Assurance vie universelle

Un excellent complément à votre planification successorale, de retraite (REER), de stratégies de report d’impôt, de transfert de patrimoine intergénérationnel avec un large choix d’options de placement au sein d’une solution d’assurance vie fiscalement avantageuse.

Assurance vie temporaire

Après votre décès, vos bénéficiaires recevront une prestation libre d’impôt avec des solutions d’assurance temporaire abordables.

Assurance vie entière et avec participations

Quel que soit votre âge, votre santé ou vos antécédents, protégez la sécurité financière de vos proches grâce à un large choix de solutions d’assurance vie abordables.

Assurance vie à émission garantie

Votre état de santé vous empêche de vous assurer? Doutez-vous simplement de pouvoir y arriver? Connaissez-vous l’assurance vie à émission garantie?

Prestations du vivant

Voici vos options:

La plupart des Canadiens tombés malades, gravement malades ou handicapés n’ont jamais pensé que ça leur arriverait.

Ne laissez rien à la chance.

Assurance santé

Protégez-vous et protégez votre famille des coûts des soins de santé et des soins dentaires, ainsi que des dépenses liées à l’invalidité, aux maladies graves et aux soins de longue durée.

Assurance maladies graves

Si vous êtes diagnostiqué(e) avec une maladie grave, concentrez-vous sur votre rétablissement avec l’aide d’une solution d’assurance maladies graves.

Assurance invalidité

Obtenez de l’aide pour protéger votre famille contre une maladie ou un accident inattendu qui vous empêche de gagner un revenu avec une Solution d’Assurance Invalidité.

Avec le Programme Avantage Diplômes (PAD) de Manuvie, les étudiants et les nouveaux diplômés de certains professions sélectionnées ne sont pas soumis à la tarification financière et peuvent même bénéficier d’une réduction de prime. C’est selon nous la solution qu’il leur faut pour protéger leur revenu.

Assurance dentaire

Obtenez des avantages médicaux et dentaires abordables pour vous et votre famille.

Assurance voyage

Les dépenses de santé liées aux urgences et aux déplacements peuvent être coûteuses. Assurez-vous d’avoir le bon régime d’assurance voyage avant vos prochaines vacances, que ce soit vers une autre province ou à l’extérieur du pays.

Vos options pour obtenir une assurance voyage:

 

 

 

Avertissements officiels aux voyageurs à l’étranger du Gouvernement du Canada !

Épargne et investissements

Nous avons réalisé que les Canadiens planifiaient et investissaient basé sur leurs émotions et non sur les fondamentaux.

Dans un monde complexe et en perpétuel changement, nous sommes déterminés à recommander des produits de qualité qui procurent de la valeur à long terme.

Notre mission est d’aider les particuliers à trouver des solutions pour bâtir, protéger, préserver, profiter de leur retraite et transférer leur richesse durement gagnée à leurs proches depuis 1987.

Nous le réalisons par le savoir-faire de nos ressources et en contribuant au succès de nos clients grâce à des services à valeur ajoutée et par un investissement continu dans l’amélioration de mes compétences techniques et administrative.

Offre de service – Gestion de patrimoineGroupe Natale – Meilleurs modèles de portefeuilleObtenez GRATUITEMENT votre rapport de comparaison de portefeuille d’investissement dès aujourd’hui

Vos options pour comprendre votre épargne et vos investissements commence ici:

  • À quand remonte la dernière fois que vous avez examiné votre portefeuille de placements avec votre conseiller?
  • Êtes-vous satisfait de vos performances actuelles?
  • Avez-vous un plan en place?
  • Savez-vous quel plan convient à votre profil? (Effectuez le test en utilisant l’outil profil de l’investisseur).
  • Épargnez-vous et payez-vous pour des études postsecondaires?
  • Épargnez-vous pour un projet à court terme?
  • Épargnez-vous pour la retraite?
  • Quelles sont les différentes manières de financer votre retraite?
  • Que faire lorsque vous serez prêt(e) pour la retraite?
  • Saviez-vous que le temps est votre meilleur allié?

Essayons d’éviter les erreurs d’épargne-retraite en établissant un partenariat solide entre conseiller et investisseur.

Pourquoi travailler avec un planificateur financier ou un conseiller en sécurité financière?

La gestion de vos investissements peut être compliquée. Vous n’êtes peut-être pas à l’aise d’investir vous-même. Un planificateur financier ou un conseiller en sécurité financière peut vous aider.

Un planificateur ou un conseiller peut créer un plan financier détaillé comprenant:

  • l’évaluation de votre situation actuelle;
  • la détermination de vos objectifs et besoins actuels et futurs;
  • des conseils d’experts sur les produits financiers qui vous conviennent;
  • la collaboration avec les meilleurs gestionnaires de portefeuille de l’industrie auprès de grandes sociétés de gestion d’actifs;
  • la construction d’un modèle de protefeuille d’investissement optimal qui correspond le mieux à votre profil;
  • la minimisation des risque et la maximisation de vos performances;
  • la révision et la mise à jour périodique de vos investissements.

Choisir le bon planificateur financier ou conseiller en sécurité financière dépend de l’aide dont vous avez besoin. Si vous avez besoin de conseils spécialisés, recherchez un conseiller spécialisé dans ce domaine.

Choisissez-en un en qui vous faites confiance et qui possède l’expérience et l’expertise nécessaires pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

Nous fournissons exclusivement des fonds d’investissement distincts avec les avantages suivants:

  • Garantie sur la prestation au décès
  • Options de réinitialisation de la garantie
  • Désignation de bénéficiaire
  • Domaine privé
  • Protection potentielle contre les créanciers
  • Économies en réduisant les frais d’homologation, de comptabilité et d’administration

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